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中办 国办推社会信用 利好供应链金融 央行提点涉农供应链金融
   作者: 雨亦、冰河编辑 阅读:11087 日期:2022-04-06

2022年3月28日-4月3日,供应链金融领域,可以说是百花齐放。中国物流与采购联合会物流与供应链金融分会《一周动态》做了如下梳理:

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政策方面,中共中央国务院、央行,双双发布政策,要求金融机构加大对实体经济、三农产业的支持,鼓励发展供应链金融。

行业方面,供应链金融SaasS第一股联易融发布2021年财报,利润增长50.4%;长城汽车、京北方供应链金融业务再上新台阶;金融机构中,中行、浙商银行、平安银行、进出口银行的创新供应链金融产品,在多个场景实践落地。

政策动态

1、中办、国办:鼓励银行发展订单、仓单、保单、存货、应收账款融资和知识产权质押融资等

3月29日,新华社消息,中共中央办公厅、国务院办公厅印发了《关于推进社会信用体系建设高质量发展促进形成新发展格局的意见》(以下简称《意见》)。

《意见》第12条明确“以坚实的信用基础促进金融服务实体经济”,其中,提出“创新信用融资服务和产品”。发展普惠金融,扩大信用贷款规模,解决中小微企业和个体工商户融资难题。加强公共信用信息同金融信息共享整合,推广基于信息共享和大数据开发利用的“信易贷”模式,深化“银税互动”、“银商合作”机制建设。鼓励银行创新服务制造业、战略性新兴产业、“三农”、生态环保、外贸等专项领域信贷产品,发展订单、仓单、保单、存货、应收账款融资和知识产权质押融资。规范发展消费信贷。(国务院办公厅)

点评:无信用不金融,社会信用体系建设利好供应链金融的发展。

2、央行:规范发展供应链金融服务,加大“三农”领域金融支持

3月30日,中国人民银行印发的《关于做好2022年金融支持全面推进乡村振兴重点工作的意见》(以下简称《意见》)。

《意见》提出要“全力做好粮食生产和重要农产品供给金融服务”,加大对大豆、油料等重要农产品供给金融支持。围绕促进大豆和油料增产、“菜篮子”产品供给,优化信贷资源配置,持续加大信贷投入。依托主产区和重要物流节点,规范发展供应链金融服务,加大对重要农产品生产加工、仓储保鲜冷链物流设施建设等金融支持。积极开发适合油茶等木本油料特点的金融产品,适当放宽准入门槛、延长贷款期限,支持油茶规模化种植和低产林改造。

加强种源等农业关键核心技术攻关金融保障。人民银行各分支机构要会同当地农业农村部门开展重点种业企业融资监测,强化政银企对接,加大对符合条件的农业生物育种重大项目中长期信贷投入,支持育种联合攻关、种业基地建设和优势种业企业发展。鼓励金融机构开展种业知识产权质押、存货和订单质押、应收账款质押等贷款业务,强化种业育繁推产业链的金融服务,提升现代种业企业融资便利度。(中国人民银行)

点评:金融服务“三农”,供应链金融是重要的保障之一

3、上海地方金融监管局:鼓励银行提高对商业保理等机构授信

3月29日,上海市地方金融监督管理局印发《关于上海地方金融组织进一步支持新冠肺炎疫情防控和经济社会发展的若干意见》。《意见》提出“提升融资服务能力和便利度”。鼓励和支持银行业金融机构加强与地方金融组织的合作,向依法合规经营的地方金融组织提供融资支持,提高对小额贷款公司、融资租赁、商业保理等机构的授信额度,降低融资成本。

《意见》提出“适度调整监管容忍度”。在年度现场检查、监管评级等工作中,经市区地方金融管理部门核查认定后,对小额贷款公司、融资担保公司、典当行可适当放宽逾期率、不良资产率、代偿率、准备金计提、总资产周转率、资产比例等指标考核要求;对融资租赁公司、商业保理公司可适当放宽业务集中度、不良率、风险准备金率等指标考核要求。(上海市地方金融监督管理局)

点评:新政有利于更快更好地向受疫情影响的企业提供融资支持。

4、广州黄埔商务局:加强供应链金融服务,积极开展应收账款等动产担保融资

4月1日,广州市黄埔区、广州开发区出台《广州市黄埔区广州开发区稳定畅通国际贸易供应链若干措施》。

《措施》强调要强化金融支持。鼓励各类金融机构创新金融产品,加强供应链金融服务,积极开展应收账款等动产担保融资。鼓励金融机构、金融科技企业与供应链核心企业合作共建供应链金融服务平台,依法依规开展国际贸易等供应链金融服务。(广州市黄埔区商务局)

点评:国际贸易供应链的发展,离不开供应链金融的强力支持。

5、 人民银行呼和浩特支行:建立供应链金融“1+N”服务机制

3月31日消息,近日,人民银行呼和浩特中心支行、自治区发展和改革委员会、工业和信息化厅、农牧厅、能源局、地方金融监督管理局和内蒙古银保监局联合印发《内蒙古自治区重点产业链“1+N”金融服务工作方案》(以下简称《方案》)。

《方案》聚焦自治区政府首批确定的现代煤化工、生物制药、稀土、有色金属、风电装备、光伏装备、奶业、肉羊、肉牛、马铃薯、羊绒、新能源12条重点产业链和符合高质量发展导向的重点传统产业链发展金融需求,建立供应链金融“1+N”服务机制(每条产业链确定1家银行为主办行,其他有意愿的银行为辅办行),要求金融机构按照政策引导和市场化、法制化运作相结合的原则,实现全区重点产业链融资总量稳定增长、融资结构稳中有进、融资成本稳中有降、融资效率稳步提升的“四稳”目标。(人民银行呼和浩特中心支行)

点评:七部门联合推进重点产业链实施“1+N”供应链金融服务机制,协同才有力! 

行业动态

1、联易融:2021年资产服务规模超2500亿,利润同比增长50.4%

3月29日,供应链金融科技解决方案提供商联易融科技集团发布了2021年业绩报告。数据显示,2021年联易融总收入为12亿元,经调整利润为2.9亿元,同比增长50.4%;总资产服务规模达2583亿元,同比增长50.7%。毛利率由2020年的61.3%提升至2021年的77.4%。

2021年,供应链金融加强了核心企业与金融机制在普惠金融中的作用,促进供应链生态全链条协同发展。据联易融2021年报显示,2021年联易融服务了679家核心企业,包括中国百强企业中的36家;与291家金融机构建立了合作关系;服务的中小微企业数量超过14万家。(证券日报)

点评:供应链金融SaasS第一股地位要坐实了! 

2、长城汽车:供应链金融平台投入运营,首期发布产品“长城链”

3月31日,长城供应链金融平台正式投入运营。第1期产品“长城链” 正式上线!“长城链”是长城汽车及成员单位向上游供应商开具的电子债权凭证,在长城供应链金融平台上开立、使用和管理。供应商收到“长城链”后,依需选择持有到期、拆分流转、在线融资,到期后系统自动清分,供应商收到相应款项。

长城供应链金融平台依托长城汽车在智能汽车制造、动力电池、氢能、太阳能等清洁能源领域的全产业链布局,长城供应链金融平台以数字化信息技术为支撑,引入外部优质资金资源、打通供应链资金通道,以长城链、正反向保理、池保理、资产证券化等方式,为供应商解决融资难、融资贵、效率低的问题。(长城保理)

点评:汽车集团探索供应链金融平台,能够更快打通上下游产业链资金通道,提升供应链整体效率。

3、中西部首个RCEP贸易促进中心在重庆渝中揭牌

3月30日消息,为完善《区域全面经济伙伴关系协定》(RCEP)自贸协定公共服务平台体系,更好地为对外贸易企业提供自贸伙伴贸易投资“一站式”解决方案,中国中西部地区首个RCEP贸易促进中心在重庆市渝中区正式揭牌。

该中心落户在重庆环球金融中心,将通过提供政策解读、产业上下游资源对接、供应链金融、人才引进等及时优质的信息与咨询服务,助力更多中小微企业享受RCEP机遇和红利,促进中小外贸企业集聚发展。

点评:供应链金融的发展急需建立配套的基础设施,中西部RCEP贸促中心成立,对于区域供应链金融的发展,发挥重要的衔接作用。

4、金融科技提供商京北方:公司区块链技术已应用于供应链金融产品

3月30日消息,京北方透露,目前公司区块链技术已经应用于供应链金融管理系统和数字人民币统一接入系统等产品。该产品应用服务包括融资管理、应收账款管理、货物货权管理、资产流转管理、资金管理、供应链票据、保兑仓等创新业务管理。技术支撑层融合区块链、大数据、人工智能等新兴信息科技技术,搭建金融机构、产业链核心企业、链属企业、第三方等多方联盟信任体系和价值网络,在链属圈上下游企业传递核心企业信用,降低产业链资金结算成本、融资成本,增强资金和资产流动性,促进整个供应链金融生态良性发展。(京北方官微)

点评:区块链技术具有可追溯、不可篡改的特征,能够确保供应链条上交易信息真实可靠,区块链作为一种基础技术,与金融结合,能够带来新的供应链金融技术解决方案。

5、人民大学宋华:供应链金融运作应从交易性资产转向行为性资产

3月28日消息,中国人民大学商学院副院长、教授宋华发表《供应链金融的数智化发展》的主题演讲。针对目前的现状,他建议从以下四个方面进行改善:一、在供应链金融运作方式方面应从交易性资产转向行为性资产;从融资转向综合金融服务;从为核心转向为生态服务。二、在供应链金融运作要素方面应建立可信交易链、可信资产链架构以及可信行为链架构。三、在供应链金融运作领域方面应从经济领域转向可持续供应链金融;从产业领域转向公共事业领域的供应链金融;从数据应用转向数字治理领域。(中关村互联网金融研究院)

点评:供应链金融不仅仅关注应收应付、存货仓单等,还有企业经营行为以及,与上下游和关联企业之间的关联关系。

6、中行山东分行:2021年以来累计为实体企业提供供应链融资超550亿元

4月1日消息,中行山东省分行充分发挥专业力量,通过打造以境内外、本外币、线上线下一体化的“票、证、融”供应链金融服务体系,助力全省产业链供应链现代化水平提升。2021年以来,该行累计为省内超1000家实体企业提供供应链融资超550亿元。

在“补链、强链”工作中,中行山东省分行通过应收账款保理、票据贴现等方式,为上游中小微、民营企业解决“先货后款”模式下的资金占用问题;以上游企业所获订单为基础进行订单融资,满足企业经营周转需要;通过开立银承、国内证、预付款融资等方式,为产业链下游中小微、民营企业支付货款提供信贷支持。(中国金融新闻网)

点评:银行金融机构利用供应链金融服务实体企业,已成为一种重要的手段。

7、进出口银行广西分行:首笔线上“保理E贷”业务成功落地

3月31日消息,近日,进出口银行广西分行办理首笔线上“保理E贷”业务,为广西建工集团小微供应商提供便捷化融资。这是该分行以供应链为场景和渠道、面向小微企业推出的全新在线供应链融资产品。

“保理E贷”业务是基于核心企业主体信用,通过与供应链平台合作,以“科技+金融”的方式为小微企业提供的线上供应链金融创新服务模式。能够很好地解决供应链上游小微企业融资难、融资贵的问题。(广西新闻网)

点评:以“科技+金融”的方式,为小微企业提供创新的供应链金融模式。

8、浙商银行成都分行:落地首笔数字信用凭证融资业务,金融300万元

3月31日消息,近日,浙商银行成都分行与中国水利水电第五工程局有限公司(以下简称“水电五局”)合作,落地分行首笔中企云链数字信用凭证融资业务,落地金额300万元。

在该模式下,水电五局开立数字信用凭证并作出对数字信用凭证及其对应应收账款的无条件付款承诺后,由浙商银行对数字信用凭证在平台上进行保兑增信,利用数字信用凭证可支持拆分、流转、对接金融机构融资等优势,供应链上任一持有应收款数字凭证的供应商均可在线向浙商银行提出融资申请,从而获得低成本融资。(四川金融在线)

点评:数字信用凭证可支持拆分、流转、对接,已成为央国企、大型龙头企业构建自身供应链金融平台的标配。

9、平安银行:携手中企云链落地首笔云信融资业务

3月28日,平安银行长沙分行与中企云链紧密合作,成功落地首单“付融通”新业务。这也是平安银行在全国的首笔云信融资业务放款,翻开了平安银行与中企云链在供应链金融领域合作的新篇章。

在总行战略指导下,平安银行长沙分行依托综合金融、科技金融两大核心优势,与中企云链强强联合,聚焦场景,围绕核心企业上下游企业,通过创新的供应链金融业务模式,高效服务产业链企业,解决产业链上中小微企业融资难、融资贵问题,促进产业链稳定及整体降本增效。在本次合作中,双方经过多轮沟通,制定了详细的业务方案,确定以线上直保与再保模式为主要合作业务模式展开共同营销,最终实现首笔云信放款。(中企云链)

点评:围绕产业链供应链大力发展供应链金融,成为了金融机构近年来支持中小微企业融资的主战场。

(编辑:雨亦、冰河)

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