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中国建筑集团供应链金融怎么做?
   作者: 雨亦 阅读:9488 日期:2022-08-03

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7月26日,中国建筑集团旗下中建保理携手中建五局,在上交所成功发行全国首单工程尾款绿色资产支持专项计划,发行规模4.78亿。

这是中建保理围绕中建集团产业链的又一金融突破。作为中建供应链金融业务统一管理运营平台,2019年,中建保理就成功发行了供应链金融资产支持证券项目,完成了国企代理人模式的供应链ABS的“首创”。

建筑行业产业链项目建设周期长,分包商众多,供需双方资金需求量大,同时面临回款周期长,支付压力相对集中的问题。

近年来,以央企为代表的大型建筑企业,作为产业链“链长”企业,通过打造一系列供应链金融系统和产品,“搅动”建筑产业链资金流,为传统行业带来新的升级和活力。

以中建保理为例,截止2022年5月末,中建保理累计资产管理规模为480亿元,其中以保理和资产证券化工具为中建集团成员单位盘活工程尾款约370亿元,建筑产业链与金融的多元化创新碰撞,正在挖掘出更多的行业发展潜力!

一、 连续五年业绩“双万亿”!

 业绩助推应收账款“水涨船高”

中国建筑集团成立于1982年,是全球规模最大的投资建设集团之一,其业务涵盖房屋建筑、基建施工、房地产开发、勘察设计等多个板块。规模来看,旗下拥有8家上市公司,以及二级控股子公司100余家。

数据显示,2021年,中国建筑集团营收达到1.89万亿,同比增速17.1%,总资产达到2.38万亿。全年完成新签合同额35295亿元,同比增长10.3%,新签订单、收入规模连续五年实现“双万亿”的成绩。

同时,随着业务规模的不断扩大,中国建筑集团的应收账款也在不断增长,数据显示,2021年,中建集团应收账款为1807.00亿元,增加202亿元,中国建筑集团在业绩报告分析表示,主要系业务规模扩大,结算增加,使得应收账款水涨船高。

因此,在金融业务方面,中建集团也做了全面部署。中建集团的业绩报告显示,其主要依托中建财务公司和中建资本等内部金融平台,开展境内外资金集中、贷款集中、结构化融资、应收账款 保理、资产证券化、供应链融资、融资租赁、保险集中等业务,围绕集团产业链推进产融结合,来实现盘活资金,提高资产资金的使用率。

其中,从供应链金融业务来看,其主要通过中建财务、中建资本下属的中建保理、以及中建电商等三个公司来开展相关业务。

二、 三大板块的供应链金融模式 

虽然中建集团的供应链金融在中建资本、中建财务、中建电商等三个板块都有涉及,但是从其集团定位以及模式来看,都有差异化。

1、中建保理。中建资本成立于2015年,承担着中建集团金融业务的投资、持有、运营和拓展等职责,目前形成了以中建基金、中建商业保理、中建融资租赁、中建英大保险经纪等几板块的主营业务。

其中,中建保理作为中建资本的全资控股公司,是中建供应链金融业务统一管理运营平台。从其模式来看,在供应链金融业务上,包括正向保理、反向保理、到货保理、应收账款ABS、供应链ABS、融筑星劵等为主。

近年来,中建保理开展了一系列线上化、平台化、生态化的发展部署。

中建保理在成立后进行了一系列建筑行业供应链金融的“首单”创新。2018年,首单无追索保理业务落地;2019年1月,首次在上交所发行ABS业务。2019年6月,中建e保理金融服务平台系统上线,应用互联网、数字签名、大数据、AI识别等金融科技手段,链接更多的建筑行业核心企业、上下游企业,实现了产业金融生态圈的线上化运营。2020年12月,创新工程尾款ABS业务150亿储架在上交所成功获批,

在数字化方面,2021年11月,中建资本供应链金融平台“融筑星链”运行上线,依托供应链金融平台,实现公司保理和资产证券化业务线上化运行。其中,融筑星券业务通过区块链技术,为核心企业提供可拆分、可流转、可持有到期、可融资的多级流转数字债权凭证服务,为平台线上企业提供应收账款债权拆分、转让、融资及管理服务。

中建资本官网显示,截至2021年7月31日,中建保理累计服务集团内核心企业及产业链上下游客户、中小客商超过2500家,获批上交所ABS业务储架525亿元,累计管理资产规模突破200亿元。

2、中建财务。中建财务成立于2010年,是中建集团内唯一一家全资金融持牌机构。与中建资本不同的是,其定位为集团资金集中平台、资金配置平台和金融服务平台。目前其业务主要涉及资金集中服务、结算业务、信贷业务等。

其中,作为公司的资金集中平台,在其开展的业务中也涉及一系列的供应链金融相关业务。如,在信贷业务中,提供的票据贴现业务,以及在贷款业务中的抵押贷款、质押贷款等。票据业务均面向的是中建系统成员单位,包括二级及二级以下成员单位。

2019年12月,中建财务供应链金融服务平台“筑信”上线。主要为实现集团内各成员单位之间的应收、应付账款管理,解决内部清欠,提高成员单位资产周转率。

3、中建电商云筑网。中建电子商务主要以互联网综合服务创新平台云筑网为核心品牌,目前,打造了云筑电商、云筑劳务、云筑金服、云筑数据和云筑科技5大业务。

其中,云筑数科以数据技术、人工智能、物联网、区块链等技术为核心,整合金融机构资源,向用户提供在线供应链金融信息服务等,目前有保理易、云证通、信融宝、保险易四大产品。

截止2021年4月,在供应链金融领域,服务核心企业23家,服务供应商1900家,合作金融机构13家,整体融资规模超过300亿。

 三、发挥“链长”优势 ,挖掘金融潜力 

今年4月,国资委发布了《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》,要求国有企业在加强票据使用管理、应收账款清收管理之外,还提出加强供应链金融服务管理。

鼓励有条件的国有企业要突出行业链长优势,搭建供应链金融服务平台,精准对接供应链实体企业特别是中小企业在生产、流通、交易等各环节的金融需求。

近年来,以中建集团为代表的大型央企,正针对主营业务,发挥链长优势,积极创新布局供应链金融等多元化业务。随着技术的发展,带来了产业链金融新的升级,数字化、平台化正在打通过去的产业链资金“堵点”。企业正通过挖掘内部金融服务机构的潜力,围绕主营业务为建筑产业链打造独特的产融结合模式。

 (作者:雨亦)

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