欢迎来到第一物流网

关注掌链公众号

洞悉物流供应链

当前位置: Home > 供应链金融 >
六大国有银行上半年信贷增量创新高!供应链金融业绩揭晓
   作者: 雨亦 阅读:4654 日期:2022-09-09

截止8月底,工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、邮储银行、交通银行等六大国有银行,全部亮出了上半年的业绩报告单。

image002.jpg

image001.gif

整体来看,上半年国有六大行的营业收入、净利润均实现了稳步增长。其中,工商银行仍然稳坐第一大行的位置,上半年以4437.88亿的营业收入、1715.06亿的归母净利润,双双位居首位,建行、农行、中行紧跟其后。从业绩增幅来看,邮储银行净利润、营业收入增长均突破了两位数。

上半年,多家商业银行的信贷增量创造了历史新高。报告显示,上半年,六大行客户贷款总额较上年末合计增加7.14万亿,其中,工行、中行境内人民币贷款新增创历史新高,邮储银行新增贷款创历史同期新高。农行的县域贷款余额、增量占比均创十年来新高!

中物联金融委与掌链·第一物流网研究中心梳理,在国务院“稳经济33项措施”等推动下,信贷支持纾困稳链力度加大,对物流行业来说,此前,央行与交通运输部联合推进设立1000亿元交通物流专项再贷款,类似诸多纾困解难政策也是信贷增加的因素。

国有商业银行是政策落实关键载体,随着近年来金融机构脱虚向实,持续加强对实体经济产业的投放力度,作为与实体产业链紧密联系的供应链金融,也成为各大行着力推动发展的模式之一。

一、供应链金融成竞速“新赛道” 

1、六大行齐晒供应链金融“亮点”。在六大行的业绩报告中,供应链金融多次被提及。一些银行直接亮出了“供应链金融”相关的业绩表现,另一部分银行将供应链金融与公司金融业务、交易银行业务、产业链金融等业务融合,进行整体规划部署。

总的来看,上半年国有六大行的供应链金融业绩表现优异。各大银行加快拓展核心企业、产业链上下游企业的脚步,客户数量持续增长。各大银行围绕自身差异定位,不断创新供应链金融产品和模式,推动服务向数字化、场景化、生态化升级。

此外,在银行的规划中,供应链金融被推动在制造业、绿色产业、普惠金融、农业及乡村振兴等重点领域落地,为金融支持实体经济贡献力量。

2、供应链金融业务表现优异:具体来看,中行、邮储银行、交行、建行等在业绩报告中均提到了供应链金融的相关成绩。中国银行供应链金融业务呈现一派新气象,上半年累计为供应链核心企业提供超1.3万亿流动性支持,为供应链上下游企业提供超过1万亿表内外融资。

邮储银行截至6月末,围绕交通、高端制造等产业链核心企业,为上下游供应商、经销商提供融资累计突破1万家。交通银行上半年产业链金融融资余额达1744.49 亿,较上年末增长 11.83%。建设银行公司金融业务,上半年累计为4,113个核心企业产业链的7万余户链条客户提供4,388.88亿元供应链融资支持。

工商银行增强数字金融创新供给,推动数字供应链业务规模上量、链条延伸下沉,更好覆盖产业链末端小微客户。截至6月末,普惠型小微企业贷款达14001.09亿。农业银行“三农”县域信贷投放创十年来新高。截至6月末,县域贷款余额突破6.9万亿。在供应链金融方面,此前,农行公布截至去年年末,围绕407家涉农核心企业,向农业产业链上下游的4805家企业提供融资50698笔、308亿。

image003.jpg

3、数字金融全面提速。为推进实体经济产业服务,防范供应链产业链的风险,创新金融产品,六大行以金融科技驱动高质量发展,着力打造金融的数字化、场景化升级,激活数字的创新能力,寻求新的产业链金融业绩增长点。

工商银行聚焦重点行业,结合大型企业供应链场景,推动“工银聚融”创新“建设资金监管云”、投融资视图等一系列服务,同时,创新工银聚链数字化供应链平台,拓展农业采销供应链等多场景应用生态。 

邮储银行上线可拆分、可流转、可融资的标准化电子债权凭证产品“U信”,支持将核心企业应付账款转化为支付结算和融资工具,实现签发、多级流转、融资等功能,帮助中小企业获取融资。上半年,数字供应链业务规模同比增长39.32%

image004.jpg

中国银行推出全新线上融资产品“中银智链·融易信”,为产业链上游多级供应商提供全流程线上化、纯信用的保理融资服务;同时,在冷链领域,发布了“中银智链·冷链物流链”等产品。农业银行将数字人民币功能输出至供应链平台,为上下游企业提供“一站式”数字人民币服务。今年5月,农行在业界首次实现数字人民币在供应链金融领域的全流程应用。跨境领域推出农银跨境e汇通、农银跨境e证通、农银跨境 e 融通等三大线上业务。

交通银行在产业金融方面,推出交行自建智慧交易链平台,对接中航信、中企云链等 16 家主流平台,实现跨场景金融合作、全程自动化秒级放款等功能。

建设银行加快国际业务数字化转型,其搭建的“BCTrade区块链贸易金融平台” 累计交易量突破1.10万亿。数字普惠金融领域,依托数字技术和科技赋能,不断优化“建行惠懂你”、“裕农通”等产品,

二、  六大行供应链金融信贷瞄准哪?

今年3月,六大国有银行集体发布公告,表明了坚持高质量发展服务实体经济的决心,作为中国银行业的“领头雁”,今年以来,各大银行持续加大对实体经济的扶持力度,提振产业信心。那么,新增的信贷供给都流向哪些行业?

1、制造业:六大行上半年加大对制造业的信贷投放,工商银行等多家银行的制造业贷款余额达到万亿规模,且中长期贷款增长幅度较大,实现两位数增长。

工商银行截至6月末,投向制造业的贷款余额 27926亿元,比上年末增加6281 亿元,增量为去年同期的 3.5 倍,投向制造业中长期贷款及信用贷款余额均首次突破1万亿元。建设银行制造业中长期贷款余额8359.32亿元, 较上年末增加1641.91亿元,增幅24.44%。

image005.jpg

农业银行制造业贷款余额较上年末增加4283 亿元,制造业中长期贷款增速达34%。其中,县域制造业贷款余额8698 亿,较上年末增加 1,344 亿;中国银行截至6月末制造业贷款 17939.57亿,比上年末增加 2443.18 亿元,增长15.77%。邮储银行深耕高创新力、高成长性的先进制造业企业,中长期贷款较上年末增长19.23% ;交通银行上半年境内行制造业贷款增长20.48%,制造业中长期贷款增长38.70%。

2、绿色产业。绿色金融领域,工商银行以3万亿的规模排名第一,中国银行、农业银行、建设银行都实现了万亿规模的突破。

上半年,瞄准绿色产业,工商银行发行了境内首单商业银行“碳中和”绿色金融债,截至6月底绿色贷款余额达34999 亿元,较年初增加6947亿。中国银行境内绿色信贷余额达到1.73万亿元,上半年,中国银行首次在境内发行了绿色债券,境内外合计绿色债券发行规模位居中资同业第一。农业银行加大基础设施绿色升级和清洁能源等重点投放,截至6月末绿色信贷余额 23743亿,较上年末增长20.0%。

image006.jpg

交通银行绿色信贷快速增长,报告期末,绿色贷款余额5741.37亿元,较上年末增长 20.42%。建设银行截至6月末绿色贷款余额2.41万亿,较上年末增加4501.89亿,增速达22.93%。邮储银行截至6月末绿色贷款余额4,336.71亿元,较上年末增长16.49% ;

3、普惠金融领域。普惠型小微企业贷款余额来看,建设银行达到了2万亿的规模,工行、中行、邮储、农行等均达到了万亿的规模。此外,上半年,中国银行的普惠型小微企业贷款同比增长较快,达到41.38%

工商银行截至6月末,普惠型小微企业贷款14001.09亿,比年初增加3,010.97亿元,增长27.4%。中国银行6月末普惠型小微企业贷款余额11,050亿元,同比增长41.38%,高于全行各项贷款增速。

建设银行截至6月末普惠金融贷款余额2.14万亿元,较上年末增加2,670.58亿 元,增幅14.25%;邮储银行普惠型小微企业贷款余额 10929.05亿元 ;交通银行截至6月末,普惠型小微企业贷款余额 4,038.93 亿,较上年末增长 19.21%。农业银行截至6月末,普惠型小微企业贷款余额 16973.05亿,较上年末增加 3753.43亿元,增速达28.4%。

image007.jpg

4、乡村振兴产业。在乡村振兴以及农业发展领域,农业银行涉农贷款余额最高达到5.3万亿,远超其他行。工商银行、建设银行分别实现3万亿、2万亿的规模,中国银行境内、邮储等行均为万亿级别。

工商银行截至6月末,涉农贷款余额30806.38亿,比年初增加4,294.18亿元,增长 16.2%。中国银行境内涉农贷款余额达到19,644亿元。建设银行截至6月末涉农贷款余额2.77万亿元,较上年末增加3,050.03亿,增幅12.37%。

邮储银行涉农贷款余额1.72万亿元,较上年末增加1042.64 亿元。交通银行涉农贷款余额7479.94 亿元,较年初净增1020.65亿元,增幅为15.8%。农业银行涉农贷款余额5.3万亿元,新增5571亿元,增速11.8%。

底图.jpg


© 2021 CN156.com Interactive. All rights reserved. 北京掌链传媒科技有限公司 版权所有.
邮箱:cn156@188.com 《第一物流网》版权所有,未经合法授权禁止复制、不得转载或建立镜像。
中华人民共和国工业和信息化部备案:京ICP备18029850号-3