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绿色供应链金融“风口”已来
   作者: 雨亦编辑 阅读:378 日期:2022-06-17

我国绿色贷款存量规模居世界第一,绿色金融崛起,绿色供应链金融将大有可为!

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近日,绿色供应链金融领域刮来一阵“热风”。6月13日,上海发布消息称将着手开展绿色供应链金融试点,探索区块链技术增信和合同能源管理保险等绿色金融创新产品试点示范。

同时,上海经信委集结8家银行代表签署备忘录,计划在十四五期间,将800亿规模的意向信贷融资支持投向绿色产业。上海对于绿色产业“大手笔”的投入,让不少人看到了绿色金融的机遇。

近年来,从“双碳”目标的提出到加快构建碳达峰碳中和“1+N"政策体系,中国绿色产业发展加快脚步。金融支持绿色产业高质量发展的三大功能正在显现,五大支柱也初步形成。

与此同时,广东、深圳、江苏等地陆续发布绿色金融相关政策,绿色金融崛起,绿色供应链金融作为新兴领域,“风口”已然到来!

 一、绿色供应链金融的“红利”已来?

在国家顶层设计者的定调下,绿色产业领域蓬勃发展,市场规模不断扩大,绿色相关企业持续迸发能量,同时,金融在促进绿色发展方面,展现出巨大的潜力。

▍1、绿色贷款存量规模居全球首位

从数据来看,尤其近两年,在国家政策的推动以及绿色金融体系不断完善下,我国的绿色信贷规模呈现持续增长的态势,且空间不断扩大,目前,我国的绿色贷款存量规模居全球第一位。

数据显示,截至2021年末,我国本外币的绿色贷款余额已经接近16万亿元,同比增长33%。截至今年一季度末,绿色贷款余额达到18.07万亿元,这个数据高于各项贷款增速27.6个百分点。

与其他潜力行业相比,绿色产业的信贷“需求”正在急速酝酿,并且发展潜力较大。

▍2、绿色企业体量扩增

从绿色相关企业体量来看,政策推动下我国涌现出一大批绿色企业,并呈现不断上涨趋势。以绿色制造行业为例,从企查查数据来看,我国与“绿色制造”相关的企业注册有1.4万家,且集中分布在广东、江苏、浙江、四川等地,以上区域企业数量均超过了1000家。

今年1月,工信部公布了2021年度绿色制造企业名单,其中,进入名单的绿色工厂达到662家、绿色设计产品989种、绿色工业园区52家、绿色供应链管理企业107家,我国的绿色产业链正在不断完善,基础设施以及产业服务也在加强。

从企业属性来看,在上述1.4万企业中,其中有9000多家属于小微企业。可见,在绿色企业中,中小企业比例较高。然而,对于中小企业来说,资金需求更为迫切。

二、 切入绿色供应链金融的“抓手”

▍1、政策带动,绿色金融要怎么干!

“十四五”时期是我国应对气候变化、实现碳达峰目标的关键期和窗口期,也是工业实现绿色低碳转型的重要阶段。因此,绿色供应链金融要从政策入手,瞄准方向,紧抓机遇。

2021年被称为“碳中和”元年,《中共中央 国务院关于完整准确全面贯彻新发展理念做好碳达峰碳中和工作的意见》、《2030年前碳达峰行动方案》等重要政策文件陆续发布。

中国银保监会发布了《银行业保险业绿色金融指引》要求从战略高度布局“1+N”的绿色金融发展思路,提出推进绿色金融工作的总体要求是加大对绿色、低碳、循环经济的支持。

中央层面定调!在地方,江苏省发布的《绿色金融行动方案》,提出鼓励发展鼓励发展绿色供应链金融,稳妥开展基于排污权、碳排放权、用能权、绿色电 力证书等环境权益抵质押融资。

深圳市发布的《绿色金融条例》提出,支持金融机构开展环境权益抵押和质押融资业务;提供碳排放权、排污权、节能量(用能权)、水权等环境权益相关的资产评估、认证、咨询、资产处置等服务。要求商业保理等地方金融机构探索开展绿色金融活动,创新绿色金融产品与服务。

在各地发布的政策中,围绕绿色产业创新的环境权益抵质押融资等方向,成为供应链金融的精准切入点。

▍2、银行等金融机构的实践

绿色供应链金融要求绿色供应链、供应链金融以及绿色金融的有机融合,在融资要求上更加注重企业绿色低碳发展。在国家的号召下,银行等金融机构积极响应,并推出了一系列绿色供应链金融方面的实践。

数据显现,截至2021年末,国内11家主要银行绿色信贷余额达9.77万亿元。六大国有行的绿色信贷余额共86792.07亿元。其中,工商银行、农业银行、中国银行、建设银行四家绿色信贷余额突破万亿。

在供应链金融的探索方面,各大银行根据自身优势,大展身手,创新绿色金融模式和产品。如:①农行推出的合同能源管理未来收益权质押贷款、生态修复贷、绿色交通贷、绿色节能建筑贷、生态保护贷、碳汇林业贷等产品。②交通银行落地的碳配额质押融资业务、碳排放配额质押叠加保证保险融资业务等。③邮储银行落地可持续发展挂钩贷款和碳汇收益权质押贷款。

银行在绿色产业方面的金融产品的创新,不仅降低了企业的授信门槛,有力地盘活了企业资产。

▍3、第三方机构的数字化实践

以数字化驱动绿色金融产品创新,是供应链金融的另一个切入点。供应链金融的第三方解决方案商,以联易融等为代表的企业,尝试通过数字化的手段,开发针对绿色产业的金融产品。

如联易融推出的“绿色E链”结合了联易融多级流转云产品与绿色供应链金融中台,解决绿色产业中碳足迹数据难以统计与跟踪等痛点。

在数字化应用上,联易融还运用AI、区块链、大数据等基础数字技术,通过区块链多级流转平台,联手金融机构,在环保、农牧、光伏光电、先进制造等多个绿色行业,为核心企业及上游供应商带来高效的供应链金融服务。

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